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金融管理部门出台多项重磅政策
9月24日，国务院新闻办公室举行新闻发布会，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会主要负责人出席介绍金融支持经济高质量发展有关情况，并答记者问。发布会上，多项重磅政策同时推出，进一步支持经济稳增长。
中国人民银行行长潘功胜在会上表示，为进一步支持经济的稳定增长，人民银行将继续坚持支持性的货币政策立场，加大货币政策调控的强度，提高货币政策调控的精准性，为经济稳定增长和高质量发展创造良好的货币金融环境。
潘功胜宣布央行将实施三大政策。
一是降低存款准备金率和政策利率，并带动市场基准利率下行。近期将下调存款准备金率0.5个百分点，向金融市场提供长期流动性约1万亿元；在今年年内还将视市场流动性的状况，可能择机进一步下调存款准备金率0.25～0.5个百分点。降低中央银行的政策利率，即7天期逆回购操作利率下调0.2个百分点，从目前的1.7%调降至1.5%，同时引导贷款市场报价利率和存款利率同步下行，保持商业银行净息差的稳定。
二是降低存量房贷利率，并统一房贷的最低首付比例。引导商业银行将存量房贷利率降至新发放贷款利率的附近，预计平均降幅在0.5个百分点左右。统一首套房和二套房的房贷最低首付比例，将全国层面的二套房贷款最低首付比例由当前的25%下调到15%。将5月份人民银行创设的3000亿元保障性住房再贷款，中央银行资金的支持比例由原来的60%提高到100%，增强对银行和收购主体的市场化激励。将年底前到期的经营性物业贷款和“金融16条”两项政策文件延期到2026年年底。
三是创设新的货币政策工具，支持股票市场稳定发展。第一项是创设证券、基金、保险公司互换便利，支持符合条件的证券、基金、保险公司通过资产质押，从中央银行获取流动性，这项政策将大幅提升机构的资金获取能力和股票增持能力。第二项是创设股票回购、增持专项再贷款，引导银行向上市公司和主要股东提供贷款，支持回购和增持股票。
国家金融监督管理总局局长李云泽表示，金融监管总局一直高度重视资本市场，积极引导银行、保险和资管机构维护资本市场稳定。前期，经国务院同意，金融监管总局推动中国人寿、新华人寿开展试点，共同发起设立私募证券投资基金，募集保险资金投资资本市场。该基金注册资本500亿元，已正式开始投资运作，目前进展顺利。
下一步，李云泽表示，金融监管总局将继续支持资本市场持续稳健发展。一是扩大保险资金长期投资改革试点，支持其他符合条件的保险机构设立私募证券投资基金，进一步加大对资本市场的投资力度。二是督促指导保险公司优化考核机制，鼓励引导保险资金开展长期权益投资。三是鼓励理财公司、信托公司加强权益投资能力建设，发行更多长期限权益产品，积极参与资本市场，多渠道培育壮大耐心资本。
中国证券监督管理委员会主席吴清在会上介绍，新“国九条”和资本市场1+N的政策体系以来，市场生态进一步好转，坚持监管的“长牙带刺”、有棱有角，到8月末，已查办证券期货违法案件577件，形成了有力的震慑。市场基础制度加快完善，上市公司2023年度现金分红达到2.2万亿元，创历史新高。同时，加强程序化交易管理。市场功能基本发挥，保持了IPO、再融资的适当节奏。此外，稳步发挥债券、期货市场功能。资本市场改革创新坚定推进，发布市场服务科技16条及8条措施，更好发挥并购重组作用，今年5月以来全市场披露重大重组案例近50单。
吴清表示，证监会将坚持强本强基、严监严管，坚持以改革促发展、保稳定，不断健全投资和融资相协调的资本市场功能，更好服务中国式现代化。重点抓好“三个突出”：
一是突出增强资本市场内在稳定性。树立回报投资者的鲜明导向，提高上市公司质量和投资价值。加快投资端改革，推动构建“长钱长投”的政策体系。证监会将发布关于推动中长期资金入市的指导意见，还将进一步完善政策工具箱，守牢风险底线。二是突出服务实体经济回升向好和经济高质量发展。聚焦服务新质生产力等重点领域，用好股票、债券、期货等多种资本市场工具，多措并举活跃并购重组市场，将发布关于促进并购重组的六条措施。同时努力会同各方面畅通私募股权创投基金“募投管退”各环节循环。三是突出保护中小投资者合法权益。坚决打击财务造假、操纵市场等违法违规行为，同时在代表人诉讼、先行赔付等方面争取落地更多示范性案例。
吴清表示，证监会等相关部门制定的《关于推动中长期资金入市的指导意见》将于近日印发。具体来看，重点提出了三方面举措：一是大力发展权益类公募基金。下一步，证监会将进一步优化权益类基金产品注册，大力推动宽基ETF等指数化产品创新，适时推出更多包括创业板、科创板等中小盘ETF基金产品，更好服务投资者，更好服务国家战略和新质生产力发展。此外将推动公募基金行业稳步降低综合费率，更好让利投资者、回报投资者。二是完善“长钱长投”的制度环境。重点是提高对中长期资金权益投资的监管包容性，全面落实3年以上长周期考核。三是持续改善资本市场生态。重点是多措并举提高上市公司质量和投资价值，同时严厉打击各类违法违规行为。
对于过去一段时间中央汇金公司大量增持ETF，吴清表示，证监会将会同有关方面，进一步支持中央汇金公司加大增持力度、扩大投资范围的有关安排，推动包括中央汇金公司在内的各类中长期资金投资股市；也将积极支持保险资金在内的各类资金加大入市力度，提供更好的政策环境，进一步增强战略性储备力量，共同全力促进资本市场稳定健康发展。
对于监管部门近年来一直在推进的并购重组的市场化改革，吴清谈到，证监会在前一阶段广泛调研、听取各方意见的基础上，研究制定了《关于深化上市公司并购重组市场改革的意见》，坚持市场化方向，更好发挥资本市场在并购重组中的主渠道作用。意见的主要内容包括以下四个方面：一是大力支持上市公司向新质生产力方向转型升级。二是积极鼓励上市公司加强产业整合。三是进一步提高监管包容度。四是下大力气提升重组市场交易效率。
此外，吴清还就上市公司市值管理进行了回应。他表示，目前，证监会已会同相关部委研究制定了上市公司市值管理指引，要求上市公司依法做好市值管理。指引要求董事会高度重视投资者保护和投资者回报，要求上市公司积极运用并购重组、股权激励、大股东增持等市值管理工具提升投资价值，建立常态化的回购机制安排，要求长期破净公司制定价值提升计划，评估实施效果并公开披露，要求主要指数成份股公司制定市值管理制度。他还强调，在加强市值管理的同时，上市公司和相关方必须要提高合规意识，不能以市值管理的名义实施操纵市场、内幕交易等违法违规行为。
吴清透露，证监会最近将就市值管理指引公开征求意见。同时，会同相关部委推动建立上市公司股份回购的市场化激励约束机制，激发上市公司大股东、高管等相关主体的内生动力，进一步提升上市公司投资价值。
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